Con l’aumento dell’aspettativa di vita, diventa sempre più importante ripensare alla pianificazione finanziaria per il futuro delle persone. Secondo Filippo Battistini, responsabile clienti istituzionali e wholesale di AllianzGI, il tema della longevity deve essere affrontato in modo completo dall’industria del risparmio gestito. Ha sottolineato che le reti di consulenza finanziaria e private banking devono essere dotate di team multidisciplinari composti da professionisti con competenze diverse.
Argomenti come la fiscalità, la pianificazione successoria, la previdenza integrativa e gli investimenti immobiliari devono essere affrontati in modo integrato a causa della longevity. È fondamentale avere a disposizione esperti in diversi campi, poiché una singola persona non può essere competente in tutto. Inoltre, è essenziale includere nel team professionisti in grado di parlare alle diverse generazioni, considerando che le nuove generazioni sono particolarmente interessate alla longevità.
Obiettivi di investimento della longevity
Battistini ha sottolineato che occorre affrontare il tema della longevity con investitori abituati a guardare principalmente all’immobiliare e ai titoli di Stato in Italia. AllianzGI offre strumenti di formazione per supportare i professionisti finanziari nella pianificazione con i clienti. Ad esempio, hanno lanciato un laboratorio di Goal based investing che parte dall’identificazione degli obiettivi da raggiungere per costruire i portafogli di investimento.
Il manager ha evidenziato che i settori legati alla generazione dei baby boomer detengono opportunità di mercato grazie alle attitudini di consumo delle classi di età più alte. I baby boomer, che detengono l’80% della ricchezza mondiale, si rivolgeranno a settori come quello sanitario, della cultura e dell’alimentazione, tra gli altri.
Problemi dei giovani
Per i giovani, la longevity rappresenta una sfida aggiuntiva, con un tasso di sostituzione dell’assegno pensionistico Inps che sarà inferiore rispetto all’ultimo stipendio percepito. È importante iniziare a risparmiare e investire il prima possibile per colmare questo gap. Battistini ha consigliato agli investitori più giovani di considerare l’azionario come soluzione migliore per generare rendimenti nel lungo termine, distribuendo il portafoglio su diverse asset class.
