Ricerca Finanziaria e Consulenza: Un Focus sull’Efpa Italia Meeting
L’Efpa Italia Meeting si è appena concluso a Firenze, presso il Teatro del Maggio Musicale Fiorentino, e ha offerto un’illuminante panoramica sulla consulenza finanziaria e sulle capacità professionali certificate. La seconda giornata dell’evento, intitolata “Market timing vs time in the market – Il tempo giusto, il ritmo per le nuove generazioni”, si è aperta con la presentazione della ricerca condotta da Finer Finance Explorer su 14.000 risparmiatori e professionisti divisi in quattro cluster generazionali.
I Risultati della Ricerca
La ricerca ha evidenziato una tendenza preoccupante tra i risparmiatori italiani, definiti affetti da “miopia” finanziaria da Nicola Ronchetti, fondatore di Finer. Solo il 10% degli intervistati considera un fondo pensione come opzione concreta, mentre la maggioranza continua a riporre fiducia nel sistema statale, nonostante le sue evidenti difficoltà. Inoltre, il 57% degli italiani risparmia ma solo il 30% investe, con un orizzonte temporale medio di soli cinque anni. Questo comportamento riflette una miopia finanziaria diffusa e una scarsa propensione verso gli strumenti azionari.
Le Sfide e le Prospettive
Gli esperti presenti all’evento hanno sottolineato l’importanza di una consulenza finanziaria qualificata per guidare i risparmiatori e diffondere una cultura finanziaria consapevole, soprattutto tra le nuove generazioni. Inoltre, è emersa la necessità di affrontare il tema del passaggio generazionale e di incentivare investimenti a lungo termine.
Infine, sono stati evidenziati i progressi a livello europeo, con oltre 101.000 consulenti finanziari certificati Efpa in Italia e un punteggio medio di salute finanziaria percepita di 4.3 su 7 a livello europeo. Questi dati indicano la necessità di promuovere una maggiore consapevolezza finanziaria e di supportare la crescita professionale nel settore della consulenza.
Infine, è stata lanciata una sfida all’Europa per investire le risorse interne anziché rivolgersi agli Stati Uniti, al fine di sostenere la crescita economica e occupazionale.
