Fee-Only Summit 2025: L’Importanza della Consulenza Finanziaria Indipendente
Il Fee-Only Summit si appresta a prendere avvio dal 16 al 17 settembre a Verona, presso il prestigioso Palazzo della Gran Guardia in Piazza Brà. Si tratta dell’edizione 2025 di un evento dedicato alla consulenza finanziaria indipendente che attira ogni anno migliaia di professionisti, interessati a formarsi e a discutere il modello di consulenza a parcella.
Arrivato alla sua tredicesima edizione, il summit, organizzato da Consultique SCF, rappresenta il principale incontro nel settore e, per il 2025, presenterà un fitto programma di panel, approfondimenti, tavole rotonde e conferenze. Tra i relatori saranno presenti l’economista Nicola Rossi e il giornalista Giuseppe Cruciani, noto per il suo stile provocatorio, che interverrà con la conferenza intitolata “La scelta eretica della consulenza indipendente per difendere la propria libertà”.
Luca Mainò, fondatore di Consultique SCF e membro del board di Nafop e Fpsb Italia, afferma: “Il Summit è dedicato a consulenti finanziari, pianificatori patrimoniali e investitori in cerca di strumenti pratici per migliorare la loro attività quotidiana. Ci aspettiamo circa duemila partecipanti in presenza, e ogni giorno molti si stanno iscrivendo sul sito .”
I Temi Principali del Fee-Only Summit 2025
Durante l’evento saranno trattati temi fondamentali come l’indipendenza, la trasparenza, la pianificazione e l’educazione continua. Si discuterà della chiarezza nei costi e nella parcella, di come costruire portafogli semplici, diversificati e sostenibili, e dell’utilizzo responsabile della tecnologia, compresa l’intelligenza artificiale, per aggiungere valore ai servizi offerti ai clienti. L’obiettivo è garantire che i partecipanti tornino a casa con strumenti immediatamente utilizzabili.
Insieme ai relatori esperti del settore del risparmio gestito e degli ETF, ci sarà un approfondimento sulla certificazione CFP, che sta emergendo come standard di riferimento per la pianificazione anche in Italia. Desideriamo che i partecipanti acquisiscano idee chiare, metriche di valutazione e buone prassi da applicare subito dopo il summit.
Giuseppe Cruciani: Un Ospite Controverso
“Al Salone del Risparmio abbiamo scoperto che Giuseppe Cruciani sostiene attivamente la consulenza indipendente. Per questo motivo lo abbiamo invitato: la sua voce è capace di spingerci oltre la nostra zona di comfort e di ribadire che l’indipendenza comporta anche il confronto con opinioni scomode, in modo autentico e rispettoso. Cruciani rappresenta il pensiero critico, un aspetto fondamentale per chi aspira a fornire una consulenza veramente indipendente.”
Le Possibili Leve per Accelerare il Passaggio alla Consulenza Indipendente
“Identifico tre fattori chiave che stanno convergendo. In primo luogo, l’elemento regolamentare: l’Europa sta promuovendo una maggiore trasparenza e la riduzione dei conflitti, facilitando il pagamento della consulenza a parcella. In secondo luogo, i comportamenti degli investitori stanno cambiando: essi richiedono chiarezza sui costi e risultati dimostrabili nel tempo, aspirando a collaborare con professionisti pagati direttamente da loro. Infine, l’aspetto tecnologico: l’accesso a piattaforme e report dettagliati rende tangibile l’impatto della consulenza, semplificando la comprensione da parte del cliente.”
Definizione dei Termini: Fee-Only, Fee on Top e Consulenza Evoluta
“Un’interpretazione chiara dei termini è fondamentale. Fee-Only Fully Independent implica che il compenso provenga esclusivamente dal cliente, con modalità esplicite e contrattualizzate. Contrariamente, Fee on Top indica una parcella supplementare alle commissioni sui prodotti, che può essere un miglioramento, ma solo se c’è piena trasparenza e il cliente è completamente informato. La consulenza evoluta è un termine generico spesso associato al mondo bancario, dove a volte coesistono parcelle e retrocessioni. In questo contesto, le domande da porre al consulente rimangono le stesse: chi lo paga, come e cosa è incluso nel servizio.”
Il Passaggio Generazionale: Un’Occasione per gli Indipendenti
“Questo rappresenta un’enorme opportunità. Nei prossimi anni, una parte significativa della ricchezza passerà di mano e le nuove generazioni richiederanno trasparenza, strumenti digitali e costi ridotti, in linea con i loro valori. Questo è il terreno ideale per il modello Fully Independent. Ci impegniamo affinché il passaggio non sia percepito come un problema, ma come un progetto familiare, con incontri regolari per allineare aspettative e obiettivi, educazione finanziaria per i giovani e pianificazione successoria con esperti dedicati.”
